我12年买的中国平安鑫盛终身寿险(分红型)保单,麻烦专业人士看一下我...
如果退保的话首年退保 大概能退几百元。 不过你要是平平安安到60岁的话你大约交了6万9，账户里面大约按中档分红有7万4千多。
平安鑫盛12投保年龄为0-65周岁，保险期限为终身，保险条款是由平安鑫盛终身寿险分红型、平安附加鑫盛重疾险和平安鑫盛豁免重疾险C组合的。
你好：组合还不错，以医疗报销为主解决医保的缺失。如果经济条件可以的话，可能再增加重疾额度+住院津贴更为完善。
单纯的从规划上看，保障功能还是相对保守的。首要考虑年龄因素。保费的支出，应为年收入的10%—15%，保额设定为年收入的6-10倍，为宜。但应具体问题具体分析。是否有社保，请关注其中得到医保和养老。
平安鑫盛保险，属于分红险，属于传统保障性的险种，是终身寿险。收益，最大的收益是理赔。其他的收益，说实话，从业多年，未见。
想知道平安或中国人寿有何好的分红险种?
第分红险产品的分红来源于保险公司的经验状况，这是未知的。第二，分红资金池不透明。
你好：首先让大家看一下中国人寿是怎样的一家国有企业。其次就是中国人寿的分红是不是最高的现在没有对比过，但一定是最稳当，这点没有争议。
从长期效益来讲分红险比存银行利息多。 它是复利的 如果交满第2期保费 有遇到等钱急用。 或者资金周转不了 。可以使用保单贷款。 一般可以贷70%的现金价值。到期要还款还有一点利息吧。
平安护身福终身寿险分红型条款是什么?
平安护身福终身寿险是平安人寿承保的一款分红型终身寿险。接下来就让学姐来给大家介绍一下这款产品都有些什么内容。
\x0d\x0a至于缴费时间，个人认为30年可以，凡是附加重疾的险种，都可以把缴费期拉长，以降低每年的缴费费率，同时，如果缴费期内出现赔付，等同于后面的保费再也不用缴纳了。
揭秘分红险的神秘面纱平安护身福终身寿险（分红型）这款产品的保单红利则有三种领取方式，分别是累积生息、抵交保险费、购买交清增额保险；如果我们在投保的时候没有选择红利领取方式，那么保险公司则是默认以累积生息方式办理。
中国平安鸿盛终身寿险(分红型2004)(通常会附加鸿盛重疾提前给付)，也就是一款终身的重疾和身故保障险种，分红型险种。所以没有退休金。是侧重终身的重疾和身故保障的险种。
平安护身福终身寿险（分红型）这款产品的投保年龄范围设置在18周岁-55周岁，相对于市面上同类型的产品来说，它的投保年龄范围算是窄了点。而它的身故保险金赔付也很简单，就是直接赔付合同的基本保额。
平安护身福终身寿险（分红型）整体表现不是很优秀，如果大家是想投保寿险的话，还是去看看其它优秀产品，货比三家，再择优下手。
平安保险分红险介绍
平安分红险有平安常青树健康保障计划和平安鑫祥两全保险（分红型）；用户在投保这两个保险时可以在官网上进行了解，然后选择适合自己的。这里平安鑫祥两全保险（分红型）适合所有人投保。平安常青树健康保障计划适用人群0-55岁。
平安人寿鑫祥两全保险年享受分红 属于定期分红险。保单生效后三倍保障。交费年限有5年，10年，20年，30年，交至60岁等多种交费年限。满期双倍保额。可一次性领取，也可以转换为年金，按月领钱。
保费的支出，应为年收入的10%—15%，保额设定为年收入的6-10倍，为宜。但应具体问题具体分析。是否有社保，请关注其中得到医保和养老。在社保的前提下，规划商业保险，重点放在意外和重疾上。
平安鑫利两全保险（分红型）：是一份集孩子的教育金、保障型、养老型的综合型保险产品。两全保险通俗的意思是指该保险险种，既有保险保障（含保险责任），又有资金保障（保证本金且有收益）。
不好意思，分红险的红利分配在合同中是有写明不确定的。分红保险的红利来源于死差益、利差益和费差益所产生的可分配盈余，保险代理人展示出来的收益，没有参考价值，事实上能达到中档红利的情况非常少。
平安鑫利分红型保险怎么样
重疾保障：全部看完后，我来当一回课代表，首先作为两全险（分红型），它的重疾保障能力注定很一般，中轻症的保障是完全没有的。来看重点！这款产品的理财功能。
平安鑫利（2017，II）年金保险（分红型）是一款分红型年金险产品。若大家投保了这款产品且选择了20年的缴费期限，符合条件的话，则从合同第五个保单周年日开始，每年便可获得6%的基本保额。
鑫利很简单的一款保险，两年一领，终身分红，同时具有保障与理财的双重功能。不过我不太建议短期交费，这样保障功能会有所缺失，（5年后交费超过了保额）。
平安鑫利两全保险分红型20年后不能取出本金。该保险是一款每2年能返还的分红型保险，其保障期限是被保险人80周岁，所以80岁前取出本金都是退保行为，要承担损失。虽然保险能分红，但是其20年的累积红利远不及其损失。
到此，以上就是小编对于平安保险有分红的险种吗的问题就介绍到这了，希望介绍的几点解答对大家有用，有任何问题和不懂的，欢迎各位老师在评论区讨论，给我留言。
