沪惠保既往症和非既往症的区别？
在于是否在保险购买前已经存在相关疾病的情况。
既往症指的是在保险购买前已经患有的疾病，而非既往症则是指在保险购买前没有患有的疾病。
在沪惠保中，既往症需要进行告知并可能会影响保险的承保和理赔，而非既往症则不需要告知。
需要注意的是，沪惠保对于既往症的定义和范围可能会有所不同，具体以保险合同为准。
沪惠保的既往症和非既往症的主要区别在于报销比例不同。
既往症是指在参保之前就已经存在的疾病或病情，而非既往症是指在参保之后发生的疾病或病情。
沪惠保对于既往症的报销比例相对较低，一般只能报销50%至70%，而对于非既往症的报销比例较高，一般可以报销80%至90%以上。
既往症和非既往症的区别在医疗报销中还有其他方面的不同，例如在报销限额、报销范围、报销时间等方面也会存在不同，需要具体根据不同的医疗保险政策来了解。
1 沪惠保非既往症和既往症是两种不同的医保现象；既往症是指参保前已经患有特定的疾病，沪惠保在这方面提供了保险金补偿；而非既往症则是指未先前罹患过，保险将按照不同的方案来保障。
2 沪惠保实行对于罹患既往症的参保人提供保险金支付的政策是因为这些病患需要更多的医疗服务和保障，需要支付更多的医疗费用，而非既往症参保人通常不需要这些额外支持，因此沪惠保的政策制定需要有所不同。
3 在参保的时候，需要了解自己的患病情况，以便选择最适合自己的保险方案，从而得到最好的医疗保障。
保险里面的既往症一般指的是什么？
指被保险人在投保之前，身体上已经发生的疾病或是有健康上的异常，即所谓的「既往症」。
若有既往症，在投保时一定要详细告知保险公司，如果有故意隐匿或过失遗漏，或为不实之说明，足以变更或减少保险人对危险之估计者，保险人得解除契约。
微医保长期医疗险的既往症？
指的是在被保险人购买险种前已经存在的、需要医疗保障的疾病或健康问题。针对既往症，微医保长期医疗险采用“附加条款”方式进行保障，具体说明如下：
1. 既往症调查：在购买险种时，被保险人需要通过调查和查询表明其是否存在既往症。
2. 附加条款：如果存在既往症，微医保长期医疗险会采取附加条款或增值服务等方式，为被保险人提供特定的、有限的、削弱保障的医疗保障。
3. 免赔额：为控制风险，微医保长期医疗险还规定了一定的免赔额或免赔期，被保险人需要在达到一定金额或时间后才能获得保险赔付。
需要注意的是，在购买微医保长期医疗险前，被保险人需要对自身的健康状况和保障需求进行深入考虑和评估，并认真了解产品的条款和规定，以便在不同情况下做出明智的选择。此外，被保险人还需要及时申报既往症和在使用医疗服务时遵守相应的规定和程序，避免给后续的保障带来不必要的麻烦。
包括但不限于以下几点：
1. 保险责任不清晰：一些微医保长期医疗险的保险条款清晰度不高，难以理解，很多投保人购买时并不清楚自己的保障范围。
2. 赔付比例低：一些微医保长期医疗险的赔付比例偏低，有时甚至低于医疗费用的实际支出，导致保险购买变得缺乏意义。
3. 联系不畅通：一些微医保长期医疗险公司在客服联系方面存在问题，没有有效的渠道和方式来解决客户的疑问和问题。
4. 情况不透明：一些微医保长期医疗险公司在赔付流程和情况透明度方面存在问题，有时甚至存在拖延或拒赔的情况，使得投保人的权益得不到保障。
到此，以上就是小编对于医疗保险既往症的定义的问题就介绍到这了，希望介绍的3点解答对大家有用，有任何问题和不懂的，欢迎各位老师在评论区讨论，给我留言。
